C'est quoi la fraude ?
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C'est quoi la fraude ?
Si vous avez déjà encaissé un chèque appartenant à une autre personne, volé à de votre employeur ou facturé délibérément un client en trop pour un produit ou un service, vous avez commis une fraude. En termes juridiques, la fraude consiste à tromper intentionnellement une personne ou une organisation pour un gain illicite, et implique généralement un abus de confiance.
Être reconnu coupable de fraude est une affaire grave. Les tribunaux ne sont pas favorables à ceux qui sont reconnus coupables, et imposent souvent des peines sévères, notamment des peines de prison et des ordonnances de restitution. Il est important de consulter rapidement un avocat ayant l'expérience de la défense des accusations de fraude.
Qu'est-ce qui pousse les gens à commettre une fraude ?
La fraude est en hausse au Canada. Selon les derniers chiffres de Statistique Canada, le taux de fraude a fait un bond de 46 % entre 2008 et 2018. Selon cette agence, plus de 129 400 cas de fraude ont été signalés à la police en 2018.
Les psychologues soutiennent que certaines personnes qui commettent des fraudes ont des tendances antisociales et narcissiques qui motivent leur comportement, mais que d'autres sont souvent influencées par une combinaison de pression, d'opportunité et de rationalisation - connue sous le nom de "triangle de la fraude".
Il arrive que des personnes agissent de manière malhonnête, sans que personne ne s'en aperçoive, et qu'elles s'en échappent, selon le Dr Thomas Plante, professeur de psychologie à l'université de Stanford et de Santa Clara, cité dans un article de Forbes.
"Ils le font à nouveau et essaient peut-être une fraude plus importante ou plus significative. Avant que vous ne vous en rendiez compte, ils sont commis une grosse fraude, et les gens finissent par le remarquer", dit-il.
L'année dernière, un comptable à la retraite a été condamné à une peine de deux ans de prison pour avoir volé d'une église d'Ottawa et a été condamné à payer 1 000 dollars par mois pour le reste de sa vie dans le cadre d'une ordonnance de restitution de 490 000 dollars.
En cinq ans, le trésorier bénévole a versé plus de 600 000 dollars de l'église sur ses comptes bancaires, a-t-on appris au tribunal.
Dans sa décision, le juge a déclaré que la peine d'emprisonnement et la restitution seraient une épreuve pour l'homme de 73 ans, mais qu'elles étaient nécessaires pour dissuader les autres, notant que la plupart des cas majeurs d'abus de confiance impliquent des personnes bien éduquées dont le caractère était jusqu'alors irréprochable.
"La congrégation s'est sentie privilégiée d'avoir un homme aussi talentueux pour gérer ses biens, et ce n'est que grâce à l'intégralité de cette confiance qu'il a pu poursuivre son comportement pendant plus de quatre ans", a déclaré le juge.
Les cas de fraude que j'ai traités concernent des personnes accusées d'avoir encaissé le chèque d'une autre personne, d'avoir intentionnellement surfacturé un service, d'avoir fraudé des personnes âgées et d'avoir volé un employeur, soit en prenant des produits qui ne leur appartiennent pas, soit en dirigeant des fonds qui appartiennent à l'employeur vers leurs comptes personnels.
Dans mon expérience de la défense des personnes accusées de fraude, j'ai constaté que la majorité des gens sont motivés soit par une détresse financière extrême, soit par des problèmes de dépendance. Dans les souffrances liées à la toxicomanie, les gens deviennent parfois si désespérés pour satisfaire leurs envies intenses et éviter le sevrage qu'ils volent de l'argent, des cartes de crédit ou même l'identité de quelqu'un pour financer leur dépendance, selon Addiction Campuses.
L'expérience compte lorsqu'il s'agit de défendre des accusations de fraude
Il est important de faire appel à un avocat pénal expérimenté lorsqu'on est accusé de fraude. Un avocat compétent peut vous aider à naviguer dans le système judiciaire complexe, à négocier avec le procureur pour éventuellement éviter une peine de prison ou à convaincre un juge que ce n'est pas dans l'intérêt d'un accusé ou du public.
J'ai défendu avec succès des clients confrontés à différents types d'accusations de fraude. Chaque cas est unique, et la meilleure défense pour vos accusations de fraude dépend des circonstances de l'infraction et des preuves que le procureur de la Couronne détient contre vous.
Dans presque toutes les affaires sur lesquelles j'ai travaillé, mes clients ont exprimé des remords et se sont sentis embarrassés par ce qu'ils avaient fait. Leur principale priorité est d'éviter un casier judiciaire et une peine de prison. Pour déterminer comment je vais défendre un client, je dois comprendre les circonstances spécifiques de son cas et ce qui s'est passé dans sa vie pour qu'il commette une fraude. Une fois que j'ai une idée précise du contexte, je travaille avec eux pour décider de la meilleure aide à leur apporter, par exemple en counselling ou de réhabilitation.
Des circonstances atténuantes, comme le fait que l'accusé ait des problèmes de dépendance ou qu'un membre de sa famille soit en difficulté financière, ne disculpent pas une personne mais peuvent parfois entraîner une réduction de la peine.
Chronologie d'une enquête sur une fraude
Une enquête de fraude commence généralement lorsqu'une personne signale un incident suspect à la police. Selon les circonstances, la police peut prendre des mois pour mener son enquête avant de porter des accusations. Par exemple, si une personne a été accusée de falsifier des documents de comptabilité, la police aura besoin de temps pour produire les preuves appropriées et exclure le fait qu'il s'agissait d'un accident ou d'une erreur de comptabilité.
Lorsqu'elle estime avoir la preuve qu'une fraude a été commise, un policier convoquera la personne accusée au poste de police et l'inculpera. Dans la plupart des cas, la personne est libérée avec les accusations et les dates de comparution devant le tribunal. À ce stade, je commence à élaborer une défense, en tenant compte de toutes les informations pertinentes, telles que la version des faits de l'accusé et les preuves de la Couronne contre lui.
Les meilleures pratiques en matière de défense pour une personne accusée
Deux facteurs, en particulier, ont un impact important sur la possibilité d'acquitter ou de réduire les accusations : le remords et la restitution. Dans tous les cas, le juge voudra que l'accusé non seulement exprime des remords pour ce qu'elle ait fait, mais aussi qu'elle démontre qu'elle prend des mesures pour empêcher que cela ne se reproduise.
Dans la mesure du possible, j'encourage les clients à dédommager la victime dès qu'ils le peuvent - idéalement avant que l'affaire ne soit portée devant le juge - en vendant leur voiture et leurs autres biens personnels, en hypothéquant à nouveau leur maison ou en empruntant l'argent. Cela montre au juge que leur remords est réel et sera nécessaire pour une personne qui veut éviter la prison, bien que ce ne soit pas une garantie.
Si mon client est aux prises avec une dépendance, je lui conseille de suivre une thérapie et/ou un programme de réhabilitation avant d'aller au procès. C'est une chose de rembourser l'argent, mais si la dépendance pousse une personne à prendre des mesures illégales, le juge voudra voir qu'elle fait tout ce qui est en son pouvoir pour obtenir un traitement pour sa maladie.
Dans les cas où la personne n'est pas en mesure de rembourser l'argent immédiatement, le tribunal imposera une ordonnance de restitution l'obligeant à payer la victime pour les pertes financières qu'elle a subies.
Accusations et sanctions pour fraude
Si vous êtes reconnu coupable de fraude, vous risquez une peine de prison et votre casier judiciaire apparaîtra dans la base de données du Centre d'information de la police canadienne. Cela signifie que même des années plus tard, si un employeur potentiel ou une autre organisation procède à une vérification de vos antécédents, ils verront votre condamnation et votre peine. Une condamnation entravera également votre capacité à voyager, en particulier aux États-Unis.
Fraude de moins de 5 000 dollars : cette accusation sera portée lorsque la valeur de la fraude est inférieure à 5 000 dollars. Si le procureur procède par mise en accusation, la peine maximale est de deux ans dans une prison fédérale, suivis de trois ans de probation. Si le procureur poursuit par procédure sommaire, la peine maximale est de deux ans moins un jour dans une prison provinciale et une amende de 5 000 $.
Fraude de plus de 5 000 dollars : si le montant en jeu est supérieur à 5 000 $, il est automatiquement considéré comme un acte criminel. La peine maximale, dans ce cas, est de 14 ans. Dans le cas d'une première infraction de fraude de plus de 5 000 $, la peine peut toujours être une peine d'emprisonnement.
En ce qui concerne la fraude, le Code criminel identifie certaines conditions comme aggravantes lors de la détermination de la peine, notamment
- l'ampleur, la complexité, la durée ou le degré de planification de la fraude
- la mesure dans laquelle la fraude a eu un impact sur la stabilité de l'économie ou des marchés financiers
- le nombre de victimes touchées et leur situation personnelle, y compris leur âge, leur santé et leur situation financière
- si l'accusé a tiré profit de sa réputation dans la communauté
- le non-respect par l'accusé d'une exigence de licence ou d'une norme professionnelle normalement applicable à l'activité ou à la conduite qui fait l'objet de l'infraction
- l'accusé a dissimulé ou détruit des documents liés à la fraude ou au versement de ses produits
- la valeur de la fraude a dépassé le million de dollars.
Études de cas de clients
Les études de cas suivantes détaillent des cas réels tirés de mes dossiers et démontrent les avantages de travailler avec un avocat pénal compétent qui a l'expérience et de solides antécédents dans la défense des accusations de fraude.
Absolution inconditionnelle pour une fraude de 30 000 dollars
Mon client a été accusé de fraude de plus de 5 000 $ après que son employeur lui ait fait part d'un manque à gagner de 30 000 $ sur les dépôts. Il était aux prises avec une dépendance au jeu, et les personnes à qui il devait de l'argent menaçaient de lui causer des blessures ainsi qu'aux membres de sa famille si la dette n'était pas remboursée. Après avoir été arrêté, il a commencé à suivre des thérapies pour son addiction au jeu, a vendu son véhicule et a remboursé tout l'argent à son employeur. Pour ces raisons, associées au fait qu'il bénéficiait d'un énorme soutien de la communauté pour montrer que ses actes étaient complètement hors de son caractère, j'ai pu convaincre le juge qu'une absolution inconditionnelle était dans son intérêt et non contre l'intérêt public.
Absolution sous conditions pour une fraude au de de 7 000 dollars
Dans une autre affaire, mon jeune client a été arrêté pour avoir volé des produits dans le magasin de détail de son employeur et les avoir vendus sur eBay. Il a été arrêté après qu'un acheteur a découvert que les marchandises avaient été volées et l'a signalé à la police. Il a été accusé de fraude de plus de 5 000 $, mais j'ai pu négocier un plaidoyer avec le Procureur afin de réduire les accusations à une fraude de moins de 5 000 $ après que mon client ait restitué la valeur des biens volés à son employeur. Il a évité la prison et a reçu une absolution sous conditions, notamment de ne pas s'approcher du magasin de son employeur, d'être entièrement dédommagé et de bénéficier de conseils.
La réduction de peine permet au client de continuer à travailler
Mon client et ses associés ont été accusés de fraude de plus de 5 000 $ après qu'il ait été découvert qu'ils avaient profité d'une femme âgée atteinte de démence pour plus de 70 000 $ de réparations inutiles de sa fournaise à la maison. Après son arrestation, le Procureur a plaidé pour une peine de prison de 12 à 18 mois, mais j'ai pu négocier qu'il purge sa peine de prison de façon intermittente pendant les week-ends, ce qui lui a permis de continuer à travailler et de rembourser sa part de la restitution.
Le client reçoit une absolution sous condition, pas de casier judiciaire
Mon client a été accusé de fraude de plus de 5 000 $ pour avoir volé pour 13 000 $ d'alcool à son employeur. Il se débattait avec sa dépendance et utilisait l'argent pour acheter de la drogue. Avant que son employeur ne réalise ce qui s'est passé, sa famille l'a confronté et l'a convaincu de suivre un programme de réhabilitation. Après avoir suivi avec succès ce programme, il a été arrêté.
J'ai négocié avec le Procureur une absolution sous conditions en me basant sur le fait que les actions de mon client découlaient d'une dépendance pour laquelle il avait déjà entrepris un programme de traitement. Il a également dédommagé son employeur et a pu éviter d'avoir un casier judiciaire.
Choisissez un avocat expérimenté
Traiter avec la police et le système de justice pénale dans des affaires impliquant des allégations de fraude est une affaire grave qui nécessite un avocat compétent et expérimenté. J'ai aidé de nombreux clients à éviter des peines de prison pour des accusations de fraude. Si la police vous a appelé pour un entretien ou un interrogatoire, ne faites pas de déclaration. Appelez-moi d'abord pour une consultation gratuite.
